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ファクタリングってどんなサービス?対応スピードや審査の基準は?

資金調達の手段として昨今注目を集めている”ファクタリング”。
ファクタリングは借り入れではないことから、信用情報に影響しないとして法人のご利用が増えているサービスです。
ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に譲渡することで、その売掛債権の入金予定を前倒しして現金化してもらえるサービスです。
ファクタリング会社に売掛金の回収責任が移行するため、回収不能や不良債権化のリスクがなくなるため、中小企業を中心に利用が広がっています。経営者であれば聞いたこともあるサービスだと思いますが、対応スピードや審査の基準について曖昧なところもあり、どのファクタリング会社を利用したらいいかわからないという声も多く聞きます。
当サイトでは、ファクタリングを利用するにあたって重視すべきポイントで比較しています。それぞれの特徴をよく理解した上で、ベストなファクタリング会社を探してみてください。

ファクタリングサービスを選ぶ際の基準

ファクタリングサービスを選ぶ際の基準

23社徹底比較!
ファクタリングサービスランキング

6つのランキングを総合的に評価してみごと総合1位に輝いたのはアクセルファクターでした!

※1位:日本マーケティングリサーチ機構調べ
調査概要:2019年8月期_サイトのイメージ調査

ファクタリング会社2019年総合ランキング

1位




最低手数料部門

2%~

記載なし

3%~20%

5%

1.5%~10%
ファクタリング利用額部門

1億円まで

500万円まで
(小口専門)

3000万円まで

7000万円

50万円~1億円
スピード部門

最短数時間

最短即日

最短即日

最短5時間

最短翌日
手続きのしやすさ部門

必要書類3点
来店可

記載なし

必要種類4点

必要書類3点

記載なし
審査通過部門

9割以上通過

少額でもしっかり対応

幅広い業種の利用可

幅広い業種の利用可

幅広い業種の利用可
商品
1位




アクセルファクターアクセルファクター

※1位:日本マーケティングリサーチ機構調べ
調査概要:2019年8月期_サイトのイメージ調査
  • 試してみた

■特徴
アクセルファクターの魅力は『早い・安い・使える』です。
最大買取金額を強調するファクタリング会社が多い中、アクセルファクターは「1億円まで」の利用限度額であり、最短即日入金・最低手数料2%・審査通過率9割超を実現しております。
中小企業様などの法人を中心にご利用が増えているファクタリング会社として有名です。
またファクタリングを利用するにあたり審査基準も会社選びの重要なポイントとなります。アクセルファクターはお客様の人柄や誠実さを第一に考えた審査を行い、他社でNGとなった案件も積極的に買取りしている為、多くのお客様から信頼を得ています。

    おすすめポイント

  • 入金までのスピードが早い
    「可能な限り即日入金」を目指しており、入金までのスピードが早いのが魅力です。「少額限定」や「審査は即日」など、一見「即日入金」を匂わせるような表現は他社でもよく見かけますが、アクセルファクターでは文字通り即日入金を多くの案件で実現しています。またもし翌日以降の入金になる場合も、入金予定日をあらかじめ伝えてくれるため、安心して待つことができるようになっています。
  • 業界最低水準の手数料
    少額買取でも相場を大きく下回る格安の手数料で資金調達が可能です。
    また、"なぜこの金額になるのか"を丁寧に説明してくれるなど良心的なファクタリング会社です。
  • 契約までの手続きが簡単
    審査に必要な書類は身分証明書/売掛金を証明する書類(請求書など)/入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)/登記簿の写し等で、郵送でのやり取りが可能です。また、面談が必要なく、電話やメールでのやり取りで完結するため、スピーディかつ負担の少ない手続きで契約まで完了することができます。さらに保証人も不要です。
  • 法人のお客様のご利用多数
    法人のお客様でも、個人事業主の方でも、事業規模や売掛債権金額によらず取引可能なため中小企業様におすすめのファクタリング会社です。

■特徴
ウィットは非対面での成約が可能で、申し込みは最短即日で完了します。
相談はメール電話でもできるのであまり考えずに素早く申し込みをした方には良いかもしれません。

具体的な手数料が不明なので、電話やメールでも申し込み可能なので、相談してみると良いです。

    おすすめポイント

  • 全国対応可
    関東圏のみならず、東北から九州まで多くの企業に利用されております。 まだまだ歴史は浅い会社ですが、ファクタリングの会社では知られた存在です。
  • 電話・メールでの対応が楽
    非対面で申込から契約が可能です。電話での相談やメールでの相談も行っているので気軽にお申込みすることができます。 少し迷っている場合は相談だけでもすることをおすすめします。
  • 資金調達スピードが速い
    2社間ファクタリングであれば、取引先に知られることなく最短即日で資金調達も可能です。
  • 2社間・3社間での取引可能
    ウィットは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらにも対応しております。
    さらに3社間ファクタリングであれば2社間よりも手数料が低くやり取りができます。

■特徴
個人向けの給料ファクタリングも提供している株式会社ゼルタが運営しているファクタリングサービスです。Webコンサルティングや広告代理店事業をもともとの根幹事業としており、ファクタリングサービスは比較的新しく立ち上げられています。
即日審査での資金調達を可能とする七福神では、ファクタリングに関する相談を無料で承っていますので気軽に相談することができます。

    おすすめポイント

  • 全国対応
    七福神は全国どこでも対応しています。地方の企業でも利用可能です。 売掛金があれば、どのような業種でも利用可能で、幅広く対応しています。
  • 追加料金がかからない
    追加料金一切なしを明示しており、買い取り手数料以外は追加手数料がかからない安心のサービスです。なお、2社間取引の買取り手数料は10%~となっており、少額取引の手数料は20%程度となるようです。
  • 個人向けも展開
    個人向けのファクタリングサービス「給料ファクタリング」も提供しています。「会社から給料が未払い」といった悩みも対応しています。
  • 入金スピード
    申込みから入金までは最短即日、遅くても翌日入金が可能で、早急な資金調達が可能です。 来店することが難しいお客様でも来店不要、全国対応で、できる限り早い対応をしてくれます。

■特徴
資金化までの期間が短いファクタリング会社が多い中で、MI visionは資金化までおおよそ3日ほどかかるようです。
しかし、その分他社と比較してサービス品質にこだわりを強く持っていることが、MI Visionの特徴です。
MI Visionのサポート体制はファクタリング利用で終わりでなく、
お客様との出会いを大切にし、お客様と末永く付き合っていくためにアフターサポートにより一層力を注いでいます。

    おすすめポイント

  • 丁寧な対応
    ヒアリングから行ってくれるので、スムーズに取引を進められます。 状況に合わせた柔軟な対応で納得できる契約を提案してくれます。
  • 多種多様な事例に対応
    様々な事例に対応してきた実績があり。柔軟な対応が可能です。
  • 徹底サポート
    ファクタリングだけで終わるのではなく、「経営状況の改善」までをサポートしてくれます。 お客様との出会いを大切にし、お客様と末永く付き合っていくためにアフターサポートにより一層力を注いでいます。
  • 現場経験豊富なスタッフ
    資金調達の現場を数年以上経験した専属スタッフが複数在籍しており、専属で担当してくれます。 選りすぐりのスタッフそれぞれが得意分野を持ち、 連携することでよりニーズに適した資金調達の提案を実現しています。

■特徴
3社間取引の手数料が1.5%と業界最安値を実現しているのが最大の特徴です。
また、2社間取引でも最低手数料が5%になっており、手数料の安さは業界トップクラスであると言えます。
日本全国に対応できるよう遠方や時間のとれないお客様には必要書類の郵送での手続きが可能になっています。

    おすすめポイント

  • 業界最安値を実現
    3社間取引の最低手数料が1.5%になっており、業界最安値を実現しています。 2社間取引でも最低手数料5%となっており、利用しやすいファクタリング会社になっています。 ※別途事務手数料あり
  • 確かな実績
    2001年設立より培ってきた経験で現在では月間100件以上・年間1500件以上のお申し込みがあります。 元行員・ノンバンク社員など金融業界に精通したスタッフが在籍しており、様々な経営状況に合わせた最適なサポート体制が整っています。
  • 経営改善率92.7%達成
    2018年は、たった一度のご利用で92.7%の経営改善率を達成しています。 繰り返し利用せずにすむ、最適なファクタリングを行ってくれます。
  • 幅広い取引に対応
    取引利用額が50万円~1億円となっており、幅広い取引に対応できます。

■特徴
福岡・関西を中心に西日本全域の企業様に対応しているファクタリング会社になっています。
郵送など柔軟な対応も可能で、対面契約と遜色のないサポートをしてくれます。
審査に問題がないお客様につきましては、金額・内容に関わらず売掛金の100%を買取してくれます。

    おすすめポイント

  • 柔軟な審査
    債務超過、税金滞納、個人事業主でも問題なく審査を行ってくれます。 銀行からの追加融資を断られてしまった場合など、早急に現金が必要な場合にすぐに審査を行ってくれます。
  • 最短即日資金化
    お急ぎの場合でも、最短即日で資金化することができます。 アンカーガーディアンではお申込みいただいた約80%の方が即日〜翌日契約で資金調達に成功しております。
  • 100%買取実施
    審査に問題がない場合は、金額・内容に関わらず売掛金の100%を買取してくれます。 掛先が倒産した場合、支払い義務は発生しません。
  • 西日本全域カバー
    福岡・関西を中心に西日本全域の企業様に対応しています。 郵送など柔軟な対応も可能で、対面契約と遜色のないサポートをしてくれます。
※1位:日本マーケティングリサーチ機構調べ
調査概要:2019年8月期_サイトのイメージ調査

基礎知識

調査概要

  • ・調査企画:日本マーケティングリサーチ機構
  • ・調査概要:2019年8月期 インターネット調査
  • ・調査手法:インターネットでのアンケート調査
  • ・調査対象者:20~60代の男女
  • ・調査期間:2019年8月7日~2019年8月25日
  • ・母集団:826名
  • ・居住区:北海道,青森県,岩手県,宮城県,秋田県,山形県,福島県,茨城県,栃木県,群馬県,埼玉県, 千葉県,東京都,神奈川県,新潟県,富山県,石川県,山梨県,長野県,岐阜県,静岡県,愛知県,三重 県,滋賀県,京都府,大阪府,兵庫県,奈良県,和歌山県,鳥取県,岡山県,広島県,山口県,徳島県,香 川県,愛媛県,高知県,福岡県,佐賀県,長崎県,熊本県,大分県,宮崎県,鹿児島県,沖縄県