手数料部門比較
ファクタリングサービスを利用する際は大きく分けて2つの手数料がかかります。しっかり理解した上で利用しないと「想定していた金額よりも実際の入金が少額になってしまった。。」なんてことになりかねません。
2つのうち必ず発生する手数料が売掛金の買取の際に発生する「買取り手数料」です。これは文字通り売掛金の買取りに対して発生する手数料で、基本的にはこの買取手数料がファクタリング会社の利益となります。「最低手数料○%」といった記載をしている会社が多いですが、2社間取引か3社間取引のどちらを利用するかや、案件の規模によって手数料が変化することがほとんどのため、あらかじめ実際はどの程度になるのかを考えて利用するようにしましょう。サービスページで一桁台の手数料を謳っておきながら実際はほとんどの案件で20%程度の手数料をとっていることもあるので注意が必要です。
もうひとつの手数料は「事務手数料」や「債権譲渡登記・抹消手数料」といった形で発生するものです。これらは一切発生しないサービスもありますが、なかには十分な説明なく契約段階で請求される場合もあるので、検討段階でしっかり確認するようにしてください。
事業資金エージェントは、最低手数料は1.5%となっており、業界最安の水準でサービスを提供しています。また、2社間取引でも最低手数料5%であり、業界内でもトップクラスの下限手数料です。
アクセルファクターは、最低手数料は2%となっており、業界最安の水準でサービスを提供しています。上限も20%となっており、他社と比較して手数料の安さは一線を画しています。
MI Visionは、こちらも最低手数料は5%となっております。
■特徴
小額の取引や即日振込に対応しているファクタリング会社です。
100万円以下の取引を希望する方や、とにかく早い取引を希望する方に向いています。
- 最短3時間で資金化
最短3時間で資金調達を行うことが可能です。
とにかくスピードを重視して取引を行うことができます。 - 100万円以下の取引実績多数
100万円以下の取引での実績が多数あります。
小額からファクタリングを利用したと考えている方もご利用が可能です。 - 500万円まで即日対応
即日対応であっても最大1000万円まで対応してくれます。
直ちに多額の現金が必要な方でもご利用で可能です。 - 2社間取引に強み
3社間取引も行っているようですが、あくまでも2社間取引がメインです。2社間取引を望む方に向いているといえます。
■特徴
アクセルファクターの魅力は『早い・安い・使える』です。
最大買取金額を強調するファクタリング会社が多い中、アクセルファクターは「1億円まで」の利用限度額であり、最短即日入金・最低手数料2％・審査通過率9割超を実現しております。
中小企業様などの法人を中心にご利用が増えているファクタリング会社として有名です。
またファクタリングを利用するにあたり審査基準も会社選びの重要なポイントとなります。アクセルファクターはお客様の人柄や誠実さを第一に考えた審査を行い、他社でNGとなった案件も積極的に買取りしている為、多くのお客様から信頼を得ています。
■東京本社
所在地：東京都新宿区高田馬場1丁目30－14 コルティーレ高田馬場1F
■仙台営業所
所在地：宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12 GMビルディング3F
■名古屋営業所
所在地：愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13 NK丸の内ビル2F
- 入金までのスピードが早い
「可能な限り即日入金」を目指しており、入金までのスピードが早いのが魅力です。「少額限定」や「審査は即日」など、一見「即日入金」を匂わせるような表現は他社でもよく見かけますが、アクセルファクターでは文字通り即日入金を多くの案件で実現しています。またもし翌日以降の入金になる場合も、入金予定日をあらかじめ伝えてくれるため、安心して待つことができるようになっています。 - 業界最低水準の手数料
少額買取でも相場を大きく下回る格安の手数料で資金調達が可能です。
また、"なぜこの金額になるのか"を丁寧に説明してくれるなど良心的なファクタリング会社です。 - 契約までの手続きが簡単
審査に必要な書類は身分証明書/売掛金を証明する書類（請求書など）/入出金を確認できる書類（通帳の写しなど）/登記簿の写し等で、郵送でのやり取りが可能です。また、面談が必要なく、電話やメールでのやり取りで完結するため、スピーディかつ負担の少ない手続きで契約まで完了することができます。さらに保証人も不要です。 - 法人のお客様のご利用多数
「3000万円以下専門」と利用限度額を制限することにより、事業規模や売掛債権金額によらず取引可能なため中小企業様におすすめのファクタリング会社です。
■特徴
資金化までの期間が短いファクタリング会社が多い中で、MI visionは資金化までおおよそ3日ほどかかるようです。
しかし、その分他社と比較してサービス品質にこだわりを強く持っていることが、MI Visionの特徴です。
MI Visionのサポート体制はファクタリング利用で終わりでなく、
お客様との出会いを大切にし、お客様と末永く付き合っていくためにアフターサポートにより一層力を注いでいます。
- 丁寧な対応
ヒアリングから行ってくれるので、スムーズに取引を進められます。 状況に合わせた柔軟な対応で納得できる契約を提案してくれます。 - 多種多様な事例に対応
様々な事例に対応してきた実績があり。柔軟な対応が可能です。 - 徹底サポート
ファクタリングだけで終わるのではなく、「経営状況の改善」までをサポートしてくれます。 お客様との出会いを大切にし、お客様と末永く付き合っていくためにアフターサポートにより一層力を注いでいます。 - 現場経験豊富なスタッフ
資金調達の現場を数年以上経験した専属スタッフが複数在籍しており、専属で担当してくれます。 選りすぐりのスタッフそれぞれが得意分野を持ち、 連携することでよりニーズに適した資金調達の提案を実現しています。
■特徴
100万円以下の小口専門ファクタリングサービスです。個人事業主については積極的に取り入れていないため、中小企業向けのサービスと言えます。また事務手数料は無料となっており、余計な追加料金がかからないのも魅力です。
- 請求書無しでも買取り可能
請求書未発行でも現金化ができるため、トラブルや工期などの関係で請求書が発行できていない売掛金も現金がが可能です。 - 事務手数料0円
事務手数料0円を明確に謳っており、追加料金がかからない明瞭会計となっています。 - 2社間取引が中心
9割以上は2社間取引での利用となっており、基本的には2社間取引での利用が可能です。 - 100万円以下専門
100万円以下の小口案件を専門としており、少額の資金調達に適しています。
■特徴
2012年からファクタリングサービスの提供をしており、業歴が長く信頼性の高い会社です。手数料は15%程度が平均のため業界水準と比較すると安くはないですが、最大数億円の取引も可能なため、高額なファクタリングの利用を検討している方におすすめです。
- 丁寧な審査
審査での提出資料も多く、また契約段階では訪問が必須となっており、丁寧な審査をしています。入金までのスピードを重視しているわけではない場合は安心のサービスです。 - 豊富な実績
全国各地15,000社以上と、業界トップレベルの取引実績が魅力です。 - 安定した経営基盤
2017年10月より親会社のBISSホールディングスと合併しており、財務面の強化を図っており、安定した経営基盤を前提としたサポートを実現しています。 - 高額取引が可能
上限額の制限を設けていないため、最大数億円のファクタリングも利用できます。
